برچسب: بانک

🔹مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد که در چارچوب اجرای قانون مبارزه با پولشویی و دستورالعمل‌های مصوب، تراکنش‌های بانکی با مبالغ بالا که فاقد انطباق میان اسناد مثبته و طرفین واقعی تراکنش باشند، مشمول بررسی‌های تکمیلی و اقدامات نظارتی قرار می‌گیرند.
🔹بر اساس ضوابطی که از سال ۱۳۹۸ و در اجرای «دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص» اجرایی شده است، نقل‌وانتقال وجوه بالاتر از حدود آستانه تعیین‌شده، منوط به درج بابت و در مواردی ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه است و شبکه بانکی موظف است تصویر این اسناد را در پرونده هر تراکنش نگهداری کند.
🔹برپایه اعلام بانک مرکزی، بررسی‌های نظارتی نشان می‌دهد در برخی نقل‌وانتقالات بانکی به‌ویژه تراکنش‌های با مبالغ بالا و با اهمیت، اسناد ارائه‌شده از سوی مشتریان با طرفین واقعی تراکنش‌ها انطباق ندارد؛ موضوعی که می‌تواند نشانه بروز ریسک‌های پولشویی یا سوءاستفاده از حساب‌های بانکی باشد.
@navasanchannel

🔹 فرزین قبل از رفتن، به این سوال پاسخ دهد؛ چطور یک فرد بی تجربه را فقط به خاطر سابقه آشنایی با خودتان، معاون ارزی بانک مرکزی کردید؟
@navasanchannel

🔹طبق بخشنامه بانک مرکزی، ساعت پایان کار سامانه «ساتنا» از ۲ دی‌ماه به ۱۳:۳۰ تغییر خواهد کرد.
🔹پیش از این، پایان ساعت کاری این سامانه ۱۴:۳۰ بود.
🔹ساتنا (سامانه تسویه ناخالص آنی) بستر انتقال وجه بین‌بانکی سریع است که در آن هر تراکنش به‌صورت جداگانه و در همان روز کاری پردازش می‌شود.
🔹بر این اساس، مشتریان و فعالان اقتصادی لازم است انتقال‌های بین‌بانکی خود را با توجه به ساعت جدید سامانه، زودتر از ۱۳:۳۰ ثبت کنند.
@navasanchannel

🔹 سررسید چهارمین مرحله سکه‌های پیش فروش بانک مرکزی از امروز یکشنبه ۳۰ آذرماه ۱۴۰۴ آغاز شد.
🔹 متقاضیان شرکت کننده در این پیش فروش، ۴۶۰ هزار و ۹۱۱ قطعه انواع سکه از طریق شعب بانک ملی ایران در سراسر کشور تحویل خواهند گرفت.
🔹 در سال جاری تاکنون نیز ۱۹۹ هزار و ۴۸۳ قطعه انواع سکه طلا در ۸ حراج برگزار شده در مرکز مبادله ایران تخصیص داده شده است.
@navasanchannel

مرتضی افقه، اقتصاددان:
🔹اقدام جدید بانک مرکزی، قیمت اسکناس دلار در بازار دوم به حدود ۱۰۷ هزار تومان افزایش یافته است.
🎂به نظر می‌رسد دو عامل منجر به جابه‌جایی قیمت دلار در تالار دوم شده است.
🔹عامل نخست، فشار برخی از اقتصادخوانده‌های غافل یا بی‌اعتنا به ساختار‌های حاکم بر اقتصاد ایران یا ساختار‌های ناکارآمدی است که عامل مشکلات کنونی هستند.
🔹دومین عامل هم کسری بودجه دولت است. بدین ترتیب که دولت به دنبال منابع برای تامین بودجه خود می‌گردد و هر منبعی که به او معرفی شود، آن منبع را با توجیهات این اقتصادخوانده‌ها کشف و استفاده می‌کند.| اقتصاد۲۴
@navasanchannel

🔹بانک مرکزی در اقدامی ناگهانی، حساب بانکی صدها طلافروش و صراف را با پرچم «مبارزه با پولشویی» مسدود کرد. این تصمیم که به گفته سخنگوی بانک مرکزی بیش از ۲۵۰ فرد مظنون با گردش مالی ۲۱۰ هزار میلیاردی را هدف گرفته، شوک جدیدی به بازار ملتهب طلا و ارز وارد کرده است.
🔹اوج ماجرا، شناسایی یک جوان ۲۴ ساله با گردش مالی حیرت‌انگیز ۱۳ هزار میلیارد تومانی است. اما فعالان بازار این رویکرد را «کور» و مخرب می‌دانند و معتقدند این اقدام به کل صنف آسیب می‌زند. یکی از بازاریان می‌گوید: فرض کنید یک نفر در هفته ۲ کیلو طلا فروخته و باید ۲ کیلو جایگزین کند… مسدود کردن حساب، چرخه‌ی کسب‌وکار قانونی را مختل می‌کند. این سیاست به جای کنترل، به التهاب بیشتر بازار دامن زده است.
@navasanchannel

🔹در روزهایی که دلار به مرز ۱۳۰ هزار تومان رسیده، بانک مرکزی حساب‌های بانکی شماری از فعالان طلا و صرافان را مسدود کرد. این اقدام با عنوان مقابله با پولشویی توجیه شده، اما فعالان بازار آن را نشانه فقدان زیرساخت اطلاعاتی و مداخلات پرهزینه می‌دانند. محمدولی، دبیر اتحادیه طلا، هشدار می‌دهد که این سیاست ممکن است التهاب بازار را تشدید کند.
🔹رئیس سابق اتحادیه طلا، محمد کشتی‌آرای، نیز را تأیید کرده و فعالان حوزه طلای آب‌شده از مشکلات جدی در معاملات خبر می‌دهند. بانک مرکزی اعلام کرده که حساب بیش از ۲۵۰ فرد مظنون به پولشویی مسدود شده است. کارشناسان معتقدند تنها راهکار مؤثر، نظارت هوشمند و سامانه اطلاعاتی جامع است تا از انسداد گسترده و پرهزینه جلوگیری شود
@navasanchannel

🔹بانک‌ سامان در اطلاعیه‌ای اعلام کرد: با اعلام بانک مرکزی، تمام انتقالات پایا و ساتنا با ۳۶ تا ۷۲ ساعت تاخیر انجام میشود!
@navasanchannel