برچسب: بانکی

🔹بر اساس داده‌های شاپرک، تعداد تراکنش‌های کارتی در این ماه به ۴‌میلیارد و ۱۳۳‌میلیون عدد رسید که پایین‌ترین سطح در ۲۱ماه اخیر محسوب می‌شود. همچنین ارزش حقیقی تراکنش‌ها نسبت به دی‌ماه سال قبل ۶.۵درصد و نسبت به آذر ماه سال جاری ۱۱درصد کاهش یافته است؛ موضوعی که بیانگر افت مصرف واقعی خانوارها، به‌دلیل کاهش قدرت خرید و نااطمینانی از آینده اقتصاد است.
@navasanchannel

🔹صورت‌های مالی بانک کشاورزی در سال ۱۴۰۳ نشان می‌دهد زیان انباشته این بانک با افزایش حدود ۴ همتی به ۲۷ هزار میلیارد تومان رسیده و بدهی‌ها نیز با جهشی نزدیک به ۳۰۰ همت، از ۵۸۴ همت به بیش از ۸۸۱ هزار میلیارد تومان افزایش یافته است؛ آن هم در شرایطی که حقوق مالکانه بانک کاهش داشته است.
🔹هم‌زمان، نسبت بدهی به سرمایه بانک به عدد خطرناک ۸۸ رسیده و کفایت سرمایه نیز از ۲.۸۳ درصد به ۱.۸۴ درصد سقوط کرده؛ سطحی که طبق استانداردهای جهانی به محدوده ورشکستگی نزدیک است و در صورت تداوم، می‌تواند به تشدید ناترازی بانکی، افزایش تورم و آسیب به بخش کشاورزی کشور منجر شود.
@navasanchannel

@navasanchannel

🔹 پس از ۲۰ روز، همچنان حساب بانکی بیش از ۸۳۴ طلافروش مسدود است
@navasanchannel

منبع: انتخاب
@navasanchannel

🔹با اعلام بانک مرکزی، سقف تراکنش با رمز ثابت کارت‌های بانکی ۵۰۰ هزار تومان شد.
@navasanchannel

🔹مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد که در چارچوب اجرای قانون مبارزه با پولشویی و دستورالعمل‌های مصوب، تراکنش‌های بانکی با مبالغ بالا که فاقد انطباق میان اسناد مثبته و طرفین واقعی تراکنش باشند، مشمول بررسی‌های تکمیلی و اقدامات نظارتی قرار می‌گیرند.
🔹بر اساس ضوابطی که از سال ۱۳۹۸ و در اجرای «دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص» اجرایی شده است، نقل‌وانتقال وجوه بالاتر از حدود آستانه تعیین‌شده، منوط به درج بابت و در مواردی ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه است و شبکه بانکی موظف است تصویر این اسناد را در پرونده هر تراکنش نگهداری کند.
🔹برپایه اعلام بانک مرکزی، بررسی‌های نظارتی نشان می‌دهد در برخی نقل‌وانتقالات بانکی به‌ویژه تراکنش‌های با مبالغ بالا و با اهمیت، اسناد ارائه‌شده از سوی مشتریان با طرفین واقعی تراکنش‌ها انطباق ندارد؛ موضوعی که می‌تواند نشانه بروز ریسک‌های پولشویی یا سوءاستفاده از حساب‌های بانکی باشد.
@navasanchannel

🔹بانک مرکزی در اقدامی ناگهانی، حساب بانکی صدها طلافروش و صراف را با پرچم «مبارزه با پولشویی» مسدود کرد. این تصمیم که به گفته سخنگوی بانک مرکزی بیش از ۲۵۰ فرد مظنون با گردش مالی ۲۱۰ هزار میلیاردی را هدف گرفته، شوک جدیدی به بازار ملتهب طلا و ارز وارد کرده است.
🔹اوج ماجرا، شناسایی یک جوان ۲۴ ساله با گردش مالی حیرت‌انگیز ۱۳ هزار میلیارد تومانی است. اما فعالان بازار این رویکرد را «کور» و مخرب می‌دانند و معتقدند این اقدام به کل صنف آسیب می‌زند. یکی از بازاریان می‌گوید: فرض کنید یک نفر در هفته ۲ کیلو طلا فروخته و باید ۲ کیلو جایگزین کند… مسدود کردن حساب، چرخه‌ی کسب‌وکار قانونی را مختل می‌کند. این سیاست به جای کنترل، به التهاب بیشتر بازار دامن زده است.
@navasanchannel

🔹در روزهایی که دلار به مرز ۱۳۰ هزار تومان رسیده، بانک مرکزی حساب‌های بانکی شماری از فعالان طلا و صرافان را مسدود کرد. این اقدام با عنوان مقابله با پولشویی توجیه شده، اما فعالان بازار آن را نشانه فقدان زیرساخت اطلاعاتی و مداخلات پرهزینه می‌دانند. محمدولی، دبیر اتحادیه طلا، هشدار می‌دهد که این سیاست ممکن است التهاب بازار را تشدید کند.
🔹رئیس سابق اتحادیه طلا، محمد کشتی‌آرای، نیز را تأیید کرده و فعالان حوزه طلای آب‌شده از مشکلات جدی در معاملات خبر می‌دهند. بانک مرکزی اعلام کرده که حساب بیش از ۲۵۰ فرد مظنون به پولشویی مسدود شده است. کارشناسان معتقدند تنها راهکار مؤثر، نظارت هوشمند و سامانه اطلاعاتی جامع است تا از انسداد گسترده و پرهزینه جلوگیری شود
@navasanchannel